リョウジ
この記事はこんな人におすすめ
- 銀行に預けているお金を少しでも増やしたい・・
- 投資を始めてみたいけど、何を買えばいいのかわからない・・
- 面倒くさいことは大嫌い
「皆さん、お金に働いてもらってますか？」
その言葉にはっ！とさせられて、
初心者ながら投資に挑戦した3年間をお話したいと思います。
「銀行に預けているお金が増えたらいいな」
「でも投資って何を買えばいいのかわからない」
そんなアタナへ、AIロボットが自動で最適な投資をしてくれる全自動分散投資【WealthNavi】という方法があるのをご存知でしょうか？
私の投資人生はこのWealthNaviから始まりました。
投資初心者が最初の一歩を踏み出す方法として、
最適だと感じたのでご紹介させていただきます。
ぜひ、将来の為に一緒に資産形成をしていきましょう。
本当に良いと思ったのでご紹介させていただきます！
おあごろう
目次
1：投資を始めるきっかけ
ある書籍に出会う
私が投資を始めたのは社会人3年目の夏、25歳の時でした。
きっかけは電車の広告にあった本
【はじめての人のための3,000円投資生活】
を購読したことでした。
この本のざっくりとした内容は・・・
3,000円投資は少額なので怖くない。
投資経験がゼロでも、貯金がなくても、
誰でもカンタンに始められてお金がしっかり増えていくよ
引用：はじめての人のための3,000円投資生活
というものでした。
本著のおすすめ投資法とは、月々3,000円で投資をスタートし、バランス型の投資信託を買うだけというもの。
どの投資信託を選べば良いか、についても具体的に教えてくれました。
この本を読んで、
「3,000円なら今すぐに投資を始めたい」
という気持ちになりましたが、
「投資信託ってなんだ？他にどんな投資があるの？」
と当時は投資の世界の全体像がわからなかったので、本当にこれが正解なのか？不安が募っていきました。
それから投資について本や雑誌で調べるようになり、大体どの媒体にも同様の事が書かれているのをみてちょっとずつ安心したのとともに、ビビっ！と出会ったのがWealthNaviでした。
ホームページには
「長期・積立・分散」をサポートする全自動の資産運用と書いてあります。
自分の言葉でざっくりまとめると・・・
AIのロボットアドバイザーに全ておまかせ！
株だけでなく、金や不動産、現金などその時点での最適な資産形成
を勝手に行ってくれる全自動分散投資サービスです。
参照：WealthNavi
当時は何もわかりませんでしたから、全てお任せで投資に挑戦できる素晴らしい商品だと思いました！
おあごろう
しかし3年経った今、投資について理解が深まってくるとデメリットに感じる点も出てきましたので、それは最後にお伝えたいと思います。
私はWealthNaviの創業のきっかけの話が好きです。
社長は日本人で、社長の奥さんはアメリカ人。
社長の両親と奥さんの両親の稼ぎはほとんど同じでしたが、資産は何倍も差がついていました。
投資をしている、していないだけでこんなに差が出てしまうのか・・・
だから日本人にも投資をしてもらいたい！
という想いがこのサービス誕生のきっかけのようです！
ちなみに経営理念は「働く人に豊かさを」です。
3：運用収益公開！
まずは私の運用実績を公開したいと思います。
運用期間は2018年7月23日〜現在まで2021年3月31日までです。
結論・・・
約3年間で資産が22％も増える結果となりました！
最初1ヶ月目に50万円、2ヶ月目に50万円入れてほっておき、
その半年後から月1万円をコツコツ積み立てました。
2018年からの記録を見てみると、
小さな上がり下がりが繰り返されている事がわかりますね◎
投資にはリスクが当然ついてきますの、
ずっと利益が出ているということではありませんでした。
特に2020年3月ではコロナショックにより
それまで12％の含み益から一気にー17％まで下がってしまい、
その時点では30万円の含み損が出てしまいました。
画面下部には保有する資産の内訳が載っております。
株式、債権、金、不動産、現金と様々投資先がありますが、私の意思は一切なく自動で分散投資されていることがわかります◎
ロボットアドバイザーがその時の最善を勝手に見繕ってくれたポートフォリオの出来上がりです！（株式の中にも米国株、先進国株、日本株など、更に分散されています。）
4：成功要因
成功要因は2つあります！
1個目はとりあえずやってみる行動力
2個目はほったらかすことです。
物は試し！とりあえずやってみよう精神
始める前は損したくないので色々勉強しましたが、正直全くわかりませんでした。
「もうとりあえずやってみよう！」
と一歩踏み出せば意外とカンタンに投資って出来るもんです！
「得したときは嬉しく、損したときは悲しい」
そのたびに後悔することもありましたが、もし挑戦していなければ何もわからないままだったと思います。
あまり気にせず、ほったらかす！
めんどくさいからほったらかすのではありません（笑）
私はこの投資をしてから一切売却はせず、淡々と積立をしていきました。
どうしても資産がマイナスになると
「これ以上損する前に売ってしまおう」
と思うのが人間で、この景気の波に動揺してしまうと良いときに儲からず、悪いときに損をする流れになってしまいます。
どの本にも書いてありましたが投資の必勝法としては
「長期・積立・分散」です。
小さな波に一喜一憂せず長期間コツコツと積み立てて行きましょう。
私は初めての投資となりましたが、ロボアドバイザーに任せて良かったです！
実は大変お世話になったWelthNaviですが、やめようか検討しております。
理由は手数料の高さが気になるからです。
投資を初めて約3年が経とうとしてますが、徐々に投資についての知識も増えてきました。
ロボアドバイザーは全部自動で最適な投資を行ってくれるけれども、その分手数料が多く掛かってしまうんですね。
おあごろう
当然ですが自分で直接投資をするほうが手数料が安いですし、長期の投資にとってこの手数料はとても大事なことだからです。
【初心者】米国株投資はいつから始める？何に投資すればいいの？
最後に
「投資を始めてみたい」人には間違いなくおすすめできるサービスです。
私の投資人生はここから始まったので、とても感謝しています。
ただ、「自分で投資先を決めれる人は手数料が気になるよね。」
ということでした。
ご興味があればネットで調べてみてください！
※投資はリスクがつきものなので
必ず利益が出るものではございません。
ので、その点だけはご了承ください！
以上！
